葡萄牙黄金签证计划 - 基金投资建议

在葡萄牙生活的好处 - Benefits of Living in Portugal

在葡萄牙生活的好处包括：

• 享受负担得起的高品质生活方式。
• 体验一个和平与安全的国家。
• 受益于新税收居民的财政福利非常住居民计划。
• 陶醉在鼓励户外生活的氛围中
• 重视价格低廉但评价很高的医疗保健系统。
• 乐于生活中的简单事物，但也乐于复杂而精致的事物动态设置。

开设葡萄牙银行账户 - Open Portugal Bank Account

VisaConnect 的顾问和我们的葡萄牙律师可以协助您作为外国人开设葡萄牙银行账户。开设葡萄牙银行账户是第一步 认购投资基金。请参阅以下主要葡萄牙银行的详细信息：

• 千禧年 - Millennium BCP
• Caixa Geral de Depositos
• Banco BPI
• Novobanco
• ActivoBank

葡萄牙居留许可银行账户申请 - Bank Account Application for Portugal Residence

客户可以在葡萄牙律师的协助下以外国人身份开设银行账户。通过签署授权书。一家适合葡萄牙居民的银行是 N26。

在银行账户注册过程中，投资者将被要求提供以下信息和文件：

• 电子邮件地址
• 名字
• 姓氏
• 您居住的国家\/地区
• 出生日期
• 密码
• 电话号码（任何国家\/地区的电话号码，但不是虚拟号码 - 必须能够接收 SMS 消息）
• 住宅邮寄地址（邮寄 N26 万事达卡的地址）
• 葡萄牙 NIF 编号
• 有效护照或认证副本
• 经认证的收入证明

• 性别
• 职位和行业
• 出生城市
• 国籍
• 税务居住地（您纳税的国家\/地区）
• 您是税务居民的税号（可选）
• 同意银行的条款和条件

资金认购协助 - 葡萄牙黄金签证 - Funds Subscription Assistance

VisaConnect 的顾问与多位基金经理和葡萄牙律师合作，我们可以就基金认购流程为投资者提供建议和协助，包括以下内容：

• 宣传传单\/预告片
• 基金简报
• 管理法规章程
• 预订费信
• 订阅申请表
• 投资者资料适合性测试申请
• 资金来源声明
• KYC 尽职调查表
• 银行转账存入资金账户
• 基金投资声明 - Declaracao Entidade Gestora - 由基金经理出具

基金认购文件 - Documents for Fund Subscription

投资者\/客户必须向其葡萄牙律师提供以下证明文件，以便认购基金：

• 护照 - 所有申请人的有效认证副本 - 以获得 NIF。
• 经过认证的地址证明 - 获取 NIF。
• 葡萄牙财政号码 (NIF) - 投资者的律师可以为客户获取 NIF，或者投资者可以前往当地的登记处\/财务办公室（通过邮件或在线申请）。除此之外 客户还必须选择葡萄牙税务代表进行沟通。
• 财富文件的来源。
• 经过认证的职业证明。
• 葡萄牙银行账户详情。

基金与物业投资的好处 - Benefits of Fund vs Property Investment

基金路线提供以下好处：

1。节税 - 在几乎所有情况下，基金的节税效率更高。直接所有权需要从 收购、出租和最终出售。基金免征其中许多税款。

2。基金市场受到高度监管 - 基金市场受到高度监管这一事实使基金更加安全，并提供外国 鉴于基金经理、托管银行和 CMVM（监管机构）监督他们的所有活动，投资者高枕无忧。

3。简单且维护成本低 - 直接持有财产意味着处理大量费用、租户、维修、建筑保险、财政 代表、抵押和转让过程。

4。轻松退出 - 无需复杂且成本高昂的销售流程。

成功的基金投资策略 - Fund Investment Strategy for Success

大多数葡萄牙基金都有成功的投资策略，其中包括以下因素：

1。团队 - 拥有一支志同道合、技能互补、具有本地经验和全球视野的团队。任命一流的专业人士 团队和专家顾问为不断变化的环境提供洞察力和概览。

2。质量 - 从具有良好业绩记录的顶级开发商那里购买优质房地产 和售后支持。

3。买得好 - 规则是不要赔钱。以低至中等风险调整回报为重点 关于保本。

4。多元化 - 提供跨物业类型、地点和开发阶段的有效投资组合分布。应用现代投资组合管理 没有单一房产价值超过总投资的 10%。

5。财务效率 - 通过私募股权基金为投资实现显着的税收和成本效率，为投资者提供比直接投资更高的回报 传统房地产的所有权。能够对房地产投资组合拥有高达 50% 的杠杆，利用历史低利率并提供增强的 杠杆收益。

2023年获批资金 - 葡萄牙黄金签证 - Approved Funds, in 2023

VisaConnect 的顾问可以为以下表现最好的基金 - Fundo de Capital de Risco 提供协助和建议，这些基金由 CMVM - Comissão do Mercado de Valores Mobiliários（葡萄牙证券市场委员会）监管，并有资格获得 葡萄牙黄金签证，也是接受美国公民的基金：

BlueCrow Growth Fund

1。农业资产 - 3 家投资组合公司（MDF SA、QNSR LDA、NaturaFish SA）。寻找开发高产农业资产以及土地或加工和回收设施的公司。投资组合包括： 阿尔加维：鲈鱼、Minho 和 Douro 的水产养殖：葡萄酒生产、Evora、Beja 和 Sines 三角区：橄榄油、软木和坚果林。

2。工业资产 - 3 家投资组合公司（Brazfin SA、MDF SA、DO LDA）投资于工业设施和用于生产和组装的仓储空间。 工业品储存。投资组合的目标是投资于设施，以适应本地和国际工业企业。

3。休闲和酒店资产 - 3 家投资组合公司（Brazfin SA、QNSR LDA、Boega SA），投资于可持续地点和中等旅游业务 或靠近市中心。 Porofolio 的目标是购买和开发额外的 5-7 个投资组合条目。

成长基金的目标是维护和优化当前的投资组合，并提高现有投资组合公司的盈利能力。投资 由 BlueCrow 专业人员决定和监控，无需额外费用。资产类别是用 收益分配风险最小。

BlueCrow - 超过 10 年的经验

• 2010 - BlueCrow 成立，专注于财富管理。与 Pictet 和 Baloise 银行建立合作伙伴关系
• 2015 - 为 Vitoria Seguros 的投资组合提供咨询，收购 Luso Partners 并与 Banco Carregosa 合作
• 2016 - BlueCrow 风险投资基金成立
• 2017 - 启动 BlueCrow 的第一个创新基金，在葡萄牙率先推出税收优惠促销活动
• 2018 - 就发现基金的管理和 BlueCrow 的成长基金 I 的创建向 Lynx 提供咨询
• 2021 - 截至 2021 年 12 月，BlueCrow Capital 的估值为 3.693 亿欧元，其中风险投资为 2.528 亿欧元，由 817 名投资者组成，财富管理为 1.165 亿欧元，由 74 名投资者组成

BlueCrow 成长基金的主要关注点

• 资产价格稳定。
• 历史总收益率为 6.4%。
• 该基金与 Millenium BCP 银行、Mazars Auditors 合作，并受 CMVM 监管。
• 最低参与金额为 52,500 欧元，基金规模目标为 7,000 万欧元。
• 设置费为 5%，管理费为 1%，性能费为 10%。

Odeon Private Equity Fund

Odeon Private Fund 将投资于各持有一项资产的公司。该基金将包括3-6个项目 在具有市场上行空间的黄金地段，包括餐厅剧院 - 黄金大道、市中心、五星级酒店 - 黄金大道、市中心和里斯本市中心的住宅别墅。一种 具有黄金签证资格和可观利润的稳健投资组合。

基金的平衡策略

该基金采用保守的平衡策略，分为两种类型的项目：“开发&出租+销售”和“开发&销售”。

• “开发和出租+出售”项目 - 占基金的 40%。这些项目包括商业开发项目，包括餐厅剧院和 5 星级精品店 酒店，均位于里斯本的“香榭丽舍大街”（Avenida da Liberdade）。这些项目将产生租金收入来支付年度“优惠券”回报（4% 的目标）。基金到期时， 这些项目将被出售，潜在的上行空间将有助于业绩回报
• “开发和销售”项目 - 代表基金剩余的 60%，包括位于战略位置的两个住宅开发项目，这也将有助于业绩 在出口返回

Odeon 私募基金的好处

1。 Fund Manager - STAG Fund Management - 是一家专门从事私募股权和风险投资基金的管理公司。 STAG 的专业团队结合了 30 多个 多年处理私募股权、企业重组和企业融资的经验。

2。 一只透明且保守的基金 - 拥有清晰的经营策略和自信的每年11%的目标投资回报率，包括4%的年度目标息票；

3。 优质项目的多元化基金 - 专注于最安全的投资领域：房地产；

4。 一只基金在里斯本拥有 4-7 个项目 - 保持专注、质量和确保盈利；

5。 以具有竞争力的价值获得的资产 - 启动商业模式基线；

6。 黄金签证资格以及保本 - 以及可行的投资回报是该战略的核心。

7。 投资条款 - 最低参与金额为 150,000 欧元，最高基金规模为 5000 万欧元；

8。 基金费用 - 基金管理费为每年 1% （不由投资者支付），一次性订阅费为 1%，最高 3,250 欧元（由投资者支付）。

可靠的业绩记录 - Odeon Properties Group

• 具有良好业绩记录的敬业管理团队
• 8 年专注于葡萄牙的盈利投资记录
• 标志性开发项目的大量组合
• 以 15.5% 的内部收益率稳定回报给投资者，同比
• 在 10 多个项目中完成了总计 6000 万欧元的投资
• 总销售额 8000 万欧元
• 负责执行项目的高级团队
• 与家族办公室、富裕人士和第三方基金成功合作

New Edge Fund

• 高达 40% 的债券和其他等价资产，通过主动管理降低风险、充分流动性和几乎为零的波动性
• 60% 在专注于核心有形资产的公司中，通过核心有形资产担保降低风险。
• 独特的业绩记录和估值以及软退出\/撤资。

投资顾问为 WT Group，基金由 Quadrantis Capital 管理——一家葡萄牙风险投资管理公司，成立于 2014 年，利用 其团队的良好记录。该基金的独家重点是保本，总回报高达 6%，在赎回时分配。

Portugal Opportunities Fund

葡萄牙机会基金 (POF) 是一家专注于房地产机会的风险投资基金，目标是极具吸引力的高端项目和中等风险\/ 回报投资策略。它由基金经理 - Quadrantis Capital 与目标房地产子行业的主要专家合作设计，这些专家在其顾问委员会担任专业顾问。通过这种方法，POF 确保了市场策略完全 独立于市场主体、发起人或其投资者，投资期限为7年。

投资领域

• 新建项目
• 改造项目
• 绿地
• 高端市场住宅和酒店

基金结构和条款 - 葡萄牙机会基金

1。投资顾问 - Vogue Homes 是一家投资管理公司，一直在运营 自 2001 年以来一直在房地产市场。始终定位于高级住宅市场，它通过概念加强投资来发展其活动 精致生活，提供创造性和创新的解决方案。

2。基金经理 - 拥有良好的业绩记录，并于 2018 年在能源领域推出了第一只投资基金 效率，并于 2020 年推出了另外 3 支专业的 VC 投资基金，与各自领域的市场专家合作。

3。目标基金年回报率为 8% - 0% - 8%：100% 归投资者；高于目标 (8%)，75% 归投资者 剩下的 25% 给 CatB 持有者。投资者的目标回报是扣除业绩费用后。

4。最低参与和费用 - 最低参与仅为 50,000 欧元，管理费为每年 0.5%。

团队和业绩记录 - Quadrantis Capital

Quadrantis 是一家葡萄牙风险投资管理公司，于 2018 年开始运营，利用良好的业绩记录促进可持续投资 其团队，专注于为利益相关者创造价值：

1。领导力 - 在风险投资等市场的一级私营和上市公司中拥有丰富的执行管理经验 资本、能源、水、银行、电信、房地产咨询和分销。

2。超过 30 年经验 - 在风险投资市场和关键机构如 Fomentinveste、摩根大通等。

3。管理超过 2 亿欧元的基金 - 由 Quadrantis Partners 在以前的公司和基金中直接管理的基金，例如 作为 Fomentinvest、mco2、Luso Carbon Fund、New Energy Fund 和 Floresta Atlântica。

4。 15% 回报 - 以前由基金成员直接管理的基金的平均回报 执行管理团队。

BlackBull Fund

BlackBull Fund 旨在根据第 3 号法律的条款，将股权投资于具有高发展和估值潜力的公司的资本化。 18\/2015。该基金由 Quadrantis Capital 管理，并将至少 60% 的资产投资于葡萄牙商业公司的资本化， 主要在旅游、房地产和通才领域开展活动。

35%的资产配置投资板块包括：

• 写字楼：位置优越，中\/长期租赁，优质租户。
• 超市： 顶级玩家，长期租赁。
• 酒店业：长期租赁合同，优质信用评级租户。
• 零售：市中心便利、优质零售、物流中心：位置优越、中\/长期租赁。

65%的资产配置投资板块包括：

• 房地产开发\/翻新。
• 直接投资于基本面稳固的公司（股权\/贷款）。
• 房地产。
• 直接投资于以下行业的公司：工业、医疗保健、能源等。

投资策略-黑牛基金

1。风险均衡的多元化投资组合

• 通过严谨的投资组合构建和风险管理 “快速收益”的投资理念
• 多元化的投资组合结构，无单一投资>33% 确保在投资期结束时合规的投资组合。
• 具有不同风险和期限的混合资产类别， 降低风险投资。

2。安全 - 瞄准盈利能力和保护投资资本

高达 35% 的基金资产配置将包含以下投资指南：

• 租赁的财产：以银行担保或期货收入为担保。同意的看跌\/看涨期权：通过资产回购退出 成熟度
• 通过转换\/资本支出和\/或主动资产管理具有内在“优势”的物业
• 出于撤资目的具有货币化配置文件的物业
• 上市房地产投资信托

投资条款 - BlackBull Fund

固定管理费为 1.25%，基金设立费为 1.25%。扣除绩效费后的目标回报率为每年 8%，相当于 累积回报率为 45%，假设杠杆率为 40%，投资期限为 8 年。最低投资者承诺金额为 50,000 欧元。

Terra Nova 基金

Terra Verde Capital 正在从 15-20 Investments 筹集 1.5 亿欧元的资金，以收购主要位于葡萄牙的灌溉农田机会。由于其在 农业综合企业，拥有一支投资专业团队和一个在该行业拥有 20 多年经验的顾问委员会，Terra Verde 能够 建设总面积超过6000公顷的优质农业产业链。这些属性将是机会主义的 收购并出租给具有良好经营历史、无可争议的信誉和高度 ESG 意识的农民。 Terra 的集成 策略在自然升值的基础上，在基金的整个生命周期内为投资者提供稳定的收入来源 的基础资产，同时对可持续农业系统产生积极影响。

资本背景-Terra Verde

• Terra Verde Capital 是领先的以农业为重点的投资机构 拥有超过 15,000 公顷灌溉土地的葡萄牙经理 在各种作物的管理下
• Terra Verde Capital 由经验丰富的农民团队领导， 拥有数十年投资和农田管理经验的投资者 经验
• Terra Verde Capital 和 Quadrantis Capital（基金经理）拥有特权网络 不同的农业企业利益相关者提供独特的采购 分析和投资灌溉土地机会时的优势

为什么选择农业：资产和投资机会？

灌溉农田是一种非常有吸引力且稀缺的资产类别 为投资者提供稳定的年收入和高 土地自然升值退出回报：

• 在过去 30 年中，风险调整后回报率一直保持高位（~11% 复合年增长率）
• 与其他资产类别不相关，在 市场波动
• 通货膨胀保护：租金收益率与通货膨胀挂钩，并且已 过去 40 年的升值速度高于通货膨胀率
• 资本保护 - 资本雄厚的资产支持投资 保护
• 随着出口活动和增长率的增加，葡萄牙的农业部门正在扩张 高于国民经济
• 种植作物的条件无与伦比（完美的气候，令人难以置信的 供水和优质土壤）
• 与其他欧洲国家相比，地价极具吸引力

基金概览 - Terra Nova

1。净 IRR 和现金收益率 - 投资组合的预计估值支持 8% 的净回报率以及投资期后每年 5% 的现金收入回报率。

2。预期环比实现 - 产生的预期货币倍数为 1.85 倍 投资者基于稳定的租金收入流和土地增值。

3。 Target Holding Period - 5年的加权平均投资寿命，总计 投资期限6年。

4。费用结构 - 基金承诺资本的 1.5% 年管理费 和 25% 的附带利息费用，以使激励措施与投资者保持一致。

5。最低投资 - 100.000 欧元。

Portugal Yield Fund II

葡萄牙收益基金 II 专注于房地产支持的企业。以产生现金流为导向（基金将利用市场的资本增值 作为一个好处）。该基金寻求多元化和透明的葡萄牙房地产市场敞口。投资策略的目标是将至少 80% 的总资产投资于产生收益的商业 房地产资产。剩余的 20% 可以投资于其他具有强大资产覆盖率的产生收益的业务（例如基础设施、特许经营权）。此前成功且现已全额认购的基金包括：葡萄牙收益基金 I 和 Greytech I 和 II。请注意，葡萄牙收益基金 I 从 60 多名投资者那里筹集了 1900 万欧元的资金。

筹款和管道

• 就收购位于里斯本黄金地段的一家超市，租给一家跨国公司进行合同讨论
• 收购价格：420 万欧元 |债务：55% |租金收益率：5.2%
• 租赁协议至 2032 年
• 租户十大店铺之一

基金经理 - Iberis Capital

Iberis Capital的优势如下：

1。 Focus - 专门致力于 Iberis 的合作伙伴（和整个团队）。投资团队100%致力于执行 投资组合公司的资金和监控。

2。治理 - 完全独立； 100%归其合伙人所有，所有合伙人拥有相同的投票权（1名合伙人=1票）。合作伙伴集体决策 在投资和管理方面；没有任何合伙人是不可动摇的或拥有特殊决策权（正式或非正式）。

3。对齐 - 与投资于 Iberis Funds 的合作伙伴的净资产超过 60% 的利益对齐。多元化的投资者基础 +500 投资者，没有一个代表超过 10% 的管理资产。

4。高绩效团队 - 13 个元素的投资团队和 4 个元素的支持团队。 2.85 亿欧元的管理资产和 600 多名投资者。

基金条款 - 葡萄牙收益基金 II

• 目标回报 - 5-6% 的杠杆和基金费用后，不计入资本增值。 4% 的跨栏率
• 费用 - 3% 的设置费和每年 1.25% 的管理费。
• 最低投资 - 250,200 欧元。

Bluetech II Fund

Bluetech II 基金将投资于具有相同创新和技术的葡萄牙中小企业 Bluetech I Fund 的投资策略。基金经理 - Iberis Capital 将识别有吸引力的增长机会。

投资策略

• 拥有可靠研发项目的初创企业，具有成熟的成果和全球规模的潜力
• 研发实力雄厚、现金流为正、提供下行保护的成熟公司
• 拥有 15-20 家公司的投资组合，每家公司的投资票为 3-1000 万欧元

目标回报

• 中期预期回报 (15%-20% IRR)
• 不考虑潜伏期，7% 的追赶率

基金条款和费用

• 2.95% 设置费
• 每年 2% 的管理费潜伏期过后；潜伏期 0%
• 附带权益：追赶投资者总回报的 20%
• 最低投资：100,000 欧元（Iberis 资金中至少 250,000 欧元）
• 基金目标规模：1 亿欧元，涉及 15-20 家公司

Portugal 88 Fund

葡萄牙 88 投资于豪华短租房地产领域的公司。基金经理为 Insula Capital，物业由 ICONICO 管理 奢侈品运营商。

物业简介 - 葡萄牙 88

• 位于具有全年需求以优化利润的重点旅游区
• 标志性建筑带来独特的 Instagram 体验
• 家庭友好型住宅，私密性好
• 平均 4 间客房（最佳位置）
• 平均成本 200 万欧元，包括税费、装修和装饰
• 位于获得短期租赁许可的社区

投资回报率 - 葡萄牙 88

• 基金退出时的房地产增值收益
• 按年支付的短期租金收益
• 具有竞争力的税收制度，与直接购买房产相比没有任何问题
• 总投资为 353,500 欧元（在市场上 GV 最低的选项中）。在整个基金期限内没有其他成本或费用。没有出口 费用或成本。预计基金总费用为每年 2.8%，其中包括运营基金的所有成本
• 预计净年收益率为 4.74%

回归生活 - 葡萄牙 88

• 每年 14 天免费使用任何物业（只需支付清洁费）
• 根据不同的属性和日期进行拆分（6 月 15 日至 9 月 15 日除外）
• 带上家人和朋友入住您价值 200 万欧元的房产
• 从 9 月到 6 月（9 个月），每处房产的总投资者入住率为 30%

Self Storage Fund I

自助仓储基金 I 投资于拥有具有高增长潜力的自助仓储运营商和设施以及可以翻新或转换为设施的资产的公司。在基金层面，没有单一的 投资占该基金的 33% 以上，导致过度多元化。每个设施都有数十或数百个租户，这使得这项投资非常保守。这些投资在高密度社区内拥有真实资产 总是有价值的。

设施由专业运营商管理，具有销售、营销和运营结构。目标是任何投资的基金年回报率为 5%。基金管理人为Insula Capital，基金受CMVM监管 定期向市场主管部门和投资者报告所进行的投资和基金业绩。基金费用包括 1% 的管理费和 20% 的绩效费，门槛率为 3%。

1。风险概况 - 保守的

• 双重方法：投资现有设施、已运营和产生现金 但表现不佳；湾。可重新转换为自存储设施的资产投资 并期望在 4 到 6 个月后产生现金；
• 降低许可风险

2。目标投资标准 - 现有设施\/运营商

• 寻找入住率至少为 50% 且由以下机构管理的设施 小型和不专业的操作员；
• 清楚地显示入住率表现不佳；
• 租金低于市场价格且缺乏辅助收入来源；
• 缺乏技术；

3。目标投资标准 - 新设施

• 在缺乏自存货源的高密度区域寻找不良资产；
• 目标购置价格低于 700 欧元\/平方米；
• 干净的空间易于翻新；
• 交通便利，停车方便；
• 拥有可购买资产的租赁权的可能性；

4。超多样化

• 两个层次的多样化：a.在基金层面——没有一项投资超过基金的 33%； 湾。在投资层面——每个设施都有数十或数百个租户 投资非常保守。

Gaia Investment Fund

Gaia Investment Fund 是由 Insula Capital 管理的私募股权基金。自 1996 年 1 月起，作为授权金融中介机构， Insula 是一家完全独立于 Gaia 的公司，它照顾投资者的利益，其资本主要是 由高层管理人员持有。

盖亚基金还将投资现有的葡萄园和葡萄酒生产 作为林业和软木，促进可持续的实践和生产，同时发展葡萄牙最知名的产业之一。

该基金围绕在葡萄牙各地建立可盈利、低风险、可持续的农田投资组合。我们有 选择了竞争优势和增长潜力两个领域。

为什么要在葡萄牙投资葡萄酒？

• 就葡萄园面积而言，世界排名第 8
• #9 最大的出口商（逐年增加）
• 全球人均消费量第一名
• 每单位出口价值排名第四（仅次于法国、意大利和美国）
• 过去十年每单位出口价值增长 20% 以上
• 葡萄牙葡萄酒的品质已获得世界各地众多奖项的认可。例如： 在 Decanter WWA 上获得 492 个奖项，在上届葡萄酒挑战赛上获得 643 个奖牌。所有这些都导致了显着的价格 葡萄牙葡萄酒增加。

为什么要在葡萄牙投资科克？

今天，全球超过 70% 的葡萄酒都用软木塞密封；对软木塞有明显的偏好 受可持续性、创新和高端化等因素的影响（例如美国市场从 47% 上升到 67% 过去十年中密封的优质葡萄酒中，超过 90% 的价格超过每瓶 20 美元的葡萄酒是密封的 用软木塞）。

软木和葡萄酒是完美盟友的两种天然产品，不仅因为其卓越的性能 软木塞在葡萄酒陈酿和环保性能方面都提供了这样的优势。

盖亚基金条款

投资 - 80-85% 投资于拥有葡萄园或葡萄酒项目的资产或公司 \/ 15-20% 投资于资产或公司 发展林业项目，重点是软木。

管理资产 - 初始目标为 1600 万欧元，可能为 2000 万欧元。

最低投资 - 最低参与单位，每个单位至少 150,000 欧元。

基金期限上行空间 - B 类股东将有权在基金结束时获得 60% 的上行空间 导致每年的内部收益率为 6.13%。

认购费和管理费 - 投资者在认购时一次性支付 3,000 欧元。基金每年支付的总资产的0.5%的管理费 基金经理。

RECAP Fund

RECap Fund 将投资于旨在资助开发项目或购买房地产的房地产公司 用于出租收入的资产。

投资组合资产类别

1。债券 - 由房地产基础资产支持的首选固定收益债券工具 （担保收入）。

2。住宅 - 租金收入（收入+资本增值）的优质公寓。

3。零售 - 住宅计划中的商业单位，以确保长期收入 （收入+资本增值）。

4。开发 - 房地产开发项目（住宅和商业）的股权。

投资组合位置

• 在葡萄牙的热门地点至少 60%
• 在其他欧洲首都、瑞士和英国的热门地点最多 40%

多元化

• 不超过 30% 的基金投资于单个物业\/项目
• 由于分配到多个风险调整配置文件中的风险分散策略

基金条款

• 基金经理 - Insula Capital
• 目标基金规模 - 1 亿欧元
• 最低参与 - 100,000 欧元（相当于 100 个单位
• 股息政策 - A 类：1) 3.5% 的优先股息，按季度支付（或资本化，以防现金流不足） B 类：1) B 类持有人的资本化年回报率为 3.0%，在支付 3.5% 的优先可分配 A 类股息后
• 订阅费和管理费 - 1.5%，最低 3,000 欧元，管理费为 1.50%
• 目标回报 - 6% IRR（这不是保证回报）

EQTY Capital Fund I

EQTY 将志同道合的投资整合到由具有良好业绩记录和卓越声誉的开发商交付的多元化房地产投资组合中。他们通过以下方式实现折扣收购 大量购买并将这些储蓄直接转嫁给他们的投资者，从而为初始投资提供直接的收益。 EQTY 是一支建立在专业知识、信任和共同价值观基础上的长期合作关系的团队。他们以挑战为荣 现状，在他们的业绩记录和对实现长期目标的不懈追求的背后培养了强大的合作伙伴关系。

所有 EQTY 投资都经过三重检查系统，通过基金顾问、基金经理 和托管银行，并且还通过严格的审计流程进行审查，其中任何违规行为 被标记为葡萄牙监管机构。

1。 EQTY 基金顾问 - 咨询委员会由 5 名成员（4 名股东和 1 名非执行董事）组成，他们将审查 潜在投资并传递符合基金既定目标和严格标准的推荐机会。

2。基金经理 - 包括一个投资委员会，负责对每个投资建议和投资组合发表评论 发展。基金管理人将根据投资委员会的规定对每项投资进行最终签署。 推荐。

3。托管银行 - 托管银行是最终的门户和检查，以确保收购符合 管理规定，并有义务向有关部门报告任何涉嫌欺诈活动和任何违规行为 监管者。

EQTY CAPITAL FUND 提供来自葡萄牙领先房地产开发商的精选和多样化投资组合，这些开发商都以提供卓越物业而闻名，包括住宅公寓、联排别墅、别墅 以及零售、商业和教育。认购费为投资资本的 1.5%。年费为1.5%。投资者的优先回报率为 3%。最低参与金额为 100,000 欧元。

Golden Caravel Fund

Golden Caravel Fund (GCF) 将股权投资于核心\/核心+，在葡萄牙产生具有强大契约的优质房地产资产，并追求保本的目标。将股权投资于保守的核心\/核心+，产生优质房地产资产，包括：办公室、零售、酒店和分销物流，拥有强大的 葡萄牙的契约和追求资本保全的目标。

Golden Caravel 基金 - 特点

1。 GCF 拥有从投资分析到积极管理和退出的 ESG 战略（环境、社会和治理）。主要的 ESG 战略将以能源效率为目标，这将影响 17 个联合国可持续发展目标中的 8 个。请注意，投资者越来越多 将这些 ESG 非财务因素作为分析过程的一部分，以识别重大风险和增长机会。

2。 预测从第 2 年起每年 3% 的回报，并在基金期限结束时获得投资资本回报。

3。 2022 年黄金签证计划的最低投资为 300,000 欧元。

4。 基金经理是 Grosvenor House of Investments，他们已与 Square Asset Management 建立战略合作伙伴关系，Square Asset Management 被任命为该基金的投资顾问。

Square Asset Management - 功能

• Square Asset Management 是唯一一家管理开放式房地产投资基金的独立管理公司。
• 它是将另类房地产资产纳入其基金的先驱。
• Square 是第一家由葡萄牙大型金融集团分包的管理公司。
• 它是葡萄牙领先的独立资产管理公司，也是葡萄牙最大的基金管理公司，拥有超过 16 年的经验，资产管理资产达 14 亿欧元，..
• Square 负责房地产促销和管理：办公室、购物中心、医院\/医疗保健、住宅和酒店\/度假村。

Pela Terra Fund

现在，到 2022 年，投资者可以应对气候变化、保护我们的土壤、确保长期工作、粮食安全和生物多样性，所有这些都可以通过用于获得葡萄牙居留权和公民身份的相同投资来实现。 Pela Terra 正在 Pela Terra 农田基金内建立低风险可持续投资组合。规避风险的投资者 欣赏一个令人放心的简单提议。 Pela Terra 的战略是将土地出租给可持续的合作伙伴——可预测的、受合同保护的收入——这是一条轻松获得公民身份的途径。

作为资产类别的农田

农田作为投资组合的独特卖点之一是其令人印象深刻的一致性。其他支柱，如黄金或 股票市场指数在一年内可能下跌超过 40% 或 50%。自那时以来，农田的回报每年都是正数 1990:

1。有目的的工业 - 我们每个人每天都依赖于耕作三次。

2。 “买地，他们不会再成功了” - 马克吐温的名言是有先见之明的。不仅土地供应有限， 随着建设占用农田，每年都在减少。

3。食品需求 - 到 2050 年，全球人口将增长 35%，达到 105 亿。作物生长需要 同期翻倍跟上。

4。长期投资策略 - 农田是一项有吸引力的长期投资，可提供弹性 应对具有挑战性的经济条件。

5。不相关资产类别 - 农田与其他主要资产类别不相关，提供独特的多元化 为谨慎的投资者提供机会。

6。对冲通胀 - 随着时间的推移，农田已被证明与通胀呈正相关 - 更是如此 比债券、股市，甚至黄金。没有其他投资能像农田那样成功地对冲通胀。

投资条款 - Pela Terra 基金

2050 年地球上将有 105 亿人口，这意味着对作物生产的需求将翻一番！农田的价值与人口增长有关。他们的投资 100% 由 令人放心的耐用资产。

• 主要收入来源 - 25 年租金收入合同。资产升值
• 年回报率 - 在 7 年基金期限结束时，预测混合总回报率为 5% 和额外的 14% 资本收益
• 基金经理 - Pela Terra 农田基金由 STAG Management SCR SA 全面管理
• 设置费和年费 - 设置费是 1% 的费用，用于支付初始账户设置，另外还有 0.95% 的年费用于支付管理费用 的投资
• 最低参与金额 - 100,000 欧元。在基金结束时返还您的资本和利润时不收取任何费用

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常见问题 - 常见问题 - Frequently Asked Questions - FAQ - 葡萄牙黄金签证 - 基金投资

如何开设葡萄牙银行账户？

通常，您的签证机构和葡萄牙律师会协助您填写申请表和证明文件，以便您无需访问葡萄牙即可开设银行账户。请注意，用于投资的 500,000 欧元转账将从您的外国银行账户转到您的 葡萄牙银行账户。然后，您将资金从葡萄牙银行账户转移到您的基金或基金存管银行账户。

我可以投资 3-4 只基金来“分散风险”吗？

是的。绝对可以投资多个基金，但请注意，某些基金有最低参与金额，可能约为 100,000 欧元，而其他基金规定必须将 500,000 欧元的全部投资金额投资于其基金。

为了投资，基金经理要求我填写什么表格？

每个基金都有自己的合规流程，包括填写表格和有关投资者、尽职调查、KYC 和洗钱的证明文件，但申请人通常会填写“投资者资料适合性测试”表 (TESTE DE ADEQUAÇÃO DE PERFIL DE INVESTIDOR – PESSOA SINGULAR)。

如果我决定投资某个基金，是否需要与每个基金签署协议？

是的。您需要填写一份订阅协议 (Boletim Subscricao)，其中包括以下信息： 1. 身份证明（联系方式）。 2. 政治公众人物？ 3. 收入来源\/相关财富数据。 4. 随附文件清单 - 如海外地址证明、纳税人卡复印件、职业\/退休证明和证明 葡萄牙银行账户。 5. 认购识别 - 您将以欧元投资于基金的单位数量和金额。 6. 付款方式 - 银行转账。 7. 签名 (Assinaturas) - 由基金经理和投资者签名并注明日期。

基金投资相对于住宅物业投资的主要优势是什么？

与在葡萄牙购买房地产相比，基金投资的相关费用和税收较少，并且该基金的年净收入应高于房地产。一般来说，基金可能有设立费、管理费 - 每年约 1% 和绩效费 - 约 5-10%。请注意，所有费用均从投资资本中扣除。鉴于，住宅投资有以下费用和税费：物业管理费、公寓费、维护费、 保险单、契约费用、财政和法定代表人费用、转让税、年度总内部收益率、市政税、净所得税和财产维护费用。

通过基金投资获得黄金签证需要哪些步骤？

1. 签证代理协助 - 与 VisaConnect 签署协议以获得代理协助和建议。 2. 申请人认购基金的意向 - 完成 KYC 流程。 3. 葡萄牙律师 - VisaConnect 转介葡萄牙律师并与律师签署黄金签证协助协议。 4. 开设葡萄牙银行账户。 5. 认购基金并进行投资。 6. 大约 6 个月后获批的黄金签证居留卡。

在葡萄牙投资有哪些显着优势？

A. 生活质量。 B. 政治和社会稳定。 C. 现代基础设施。 D. 获得免费的世界级教育。 E. 第五强护照 - 184 个免签证国家。 F. 获得免费和全民医疗保健。 G. 世界上第三安全的国家。 H. 欧洲最适合外籍人士的国家。一、优惠的税收和财政制度。 J. 进入申根区。 K. 地中海美食、自然与生活方式。

一旦我进行了投资，我是否会收到每个基金的确认文件？

是的。您将收到一份 Declaracao Entidade Gestora（基金声明），该声明将由基金董事签署并注明日期，并注明单位数量和投资的欧元总额。

我应该投资哪种投资组合类型？

有许多不同类型的投资，有些投资比其他投资产生更高的年回报。基金通常包括以下类型的投资： 1. 商业地产 - 零售、购物中心和写字楼。 2. 住宅房地产-公寓项目-期房或新开发或投资短期或长期租赁房地产业务。 3. 葡萄酒 - 葡萄园和软木生产。 4. 自存——依赖生命的最具弹性的房地产资产类别 事件而不是经济周期，并且有粘性客户。自助存储是 2008 年受影响较小的 REIT 资产类别 金融危机。由于电子商务的增加、缩小规模和流离失所，Covid-19 正在推动该行业的发展。 5. 农业地产——灌溉农田是一种非常有吸引力和稀缺的资产类别， 由于土地的自然升值，为投资者提供了稳定的年收入和高退出回报的组合。 6. 农田 - 可持续发展 - 有机农业 改善营养并支持当地食物。保护生物多样性，制止和扭转土地退化，并通过他们的耕作方法促进重要的生态系统。此外，可持续农业可以隔离碳并创造 更具弹性的景观。 7. 初创企业——拥有扎实的研发项目，具有成熟的成果和全球规模的潜力。 8. 成熟的公司 - 拥有强大的研发能力，拥有正现金流， 提供下行保护。

基金是否需要在葡萄牙证券市场委员会 (CMVM) 注册？

是的。该基金需要受到葡萄牙证券市场委员会（CMVM）的监督和监管 - Comissão do Mercado de Valores Mobiliários，带有授权号码。

什么是我的投资的良好目标回报率？

每个基金都有不同的目标回报率，有些基金可能会被认为比较保守，重点是“保本”，而另一些基金可能会被认为更具投机性，但目标回报率更高。比如黑牛基金，扣除业绩费后，8%（预计年化收益率，不保证），投资门槛率为4%。或者，Odeon 私募基金的目标是 11% 的总回报率 每年，其中包括 4% 的年度目标票息和基金到期时的潜在上行回报。